LiteFinance ให้บริการลูกค้าชาวไทยผ่านบริษัทนอกชายฝั่ง LiteFinance Global LLC (จดทะเบียนที่ St Vincent) และไม่มีใบอนุญาตจาก SEC ประเทศไทย ส่วนที่เหลือของหน้านี้คือวิธีที่เราจัดเรียงข้อมูลทั้งหมด ไม่ใช่แค่คำตัดสินว่า "ผ่าน" หรือ "ไม่ผ่าน"
ตลาดไทยมีโครงสร้างกำกับดูแลสองหัว ธนาคารแห่งประเทศไทย (BOT) ดูแลการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศข้ามพรมแดน ขณะที่ SEC ประเทศไทยดูแลหลักทรัพย์และอนุพันธ์จดทะเบียน สิ่งสำคัญคือไม่มีหมวดใบอนุญาต "โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์รายย่อย" ในไทยเลย เพราะฉะนั้นโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD ทุกรายที่คนไทยใช้ล้วนเป็นโบรกเกอร์นอกชายฝั่งทั้งสิ้น
เราให้คะแนนโบรกเกอร์จากอะไร
แต่ละมิติที่เราชั่งน้ำหนักเป็นสิ่งที่ตรวจสอบได้และเทียบเคียงกับมาตรฐานตลาดได้
| มิติที่ประเมิน | สิ่งที่เราดู | น้ำหนัก |
|---|---|---|
| สถานะใบอนุญาต | หน่วยงานกำกับ ชื่อนิติบุคคล เลขทะเบียน | สูง |
| การแยกเงินลูกค้า | บัญชีแยกจากเงินบริษัทหรือไม่ | สูง |
| โครงสร้างค่าธรรมเนียม | สเปรด คอมมิชชัน ค่าสวอป ค่าฝากถอน | สูง |
| เลเวอเรจและมาร์จิน | เพดานต่อสินค้าแต่ละประเภท | กลาง |
| แพลตฟอร์มและเครื่องมือ | MT4, MT5, cTrader, แอปของโบรกเกอร์ | กลาง |
| ช่องทางฝากถอน | รองรับสกุลและเส้นทางในประเทศหรือไม่ | กลาง |
| ประวัติและอายุบริษัท | ปีที่ก่อตั้ง จำนวนลูกค้า ข้อพิพาทที่บันทึกไว้ | กลาง |
เกณฑ์นี้ใช้กับทุกโบรกเกอร์ที่เราครอบคลุม ไม่ใช่แค่ LiteFinance
สถานะใบอนุญาตในมุมมองของเรา
LiteFinance ดำเนินงานภายใต้การจดทะเบียนที่ St Vincent หมายเลข 931 LLC 2021 และมีใบอนุญาต Mauritius FSC GB20025921 ข้อมูลจาก SEC ประเทศไทยและเอกสารบริษัทของ LiteFinance ยืนยันตรงกันว่าไม่มีใบอนุญาตไทย และ ณ เวลาที่เราตรวจสอบ ไม่พบคำเตือนของ SEC ไทยที่ระบุชื่อ LiteFinance โดยตรง
| แพลตฟอร์ม | ใช้งานบน | เหมาะที่สุดสำหรับ |
|---|---|---|
| MT4 | เดสก์ท็อป / เว็บ / มือถือ | ฟอเร็กซ์และ CFD, expert advisors |
| MT5 | เดสก์ท็อป / เว็บ / มือถือ | สินทรัพย์หลากหลาย, ไทม์เฟรมมากขึ้น |
| cTrader | เดสก์ท็อป / เว็บ / มือถือ | ความลึกของตลาด, การดำเนินการรวดเร็ว |
ความคุ้มครองจากกองทุนชดเชยของไทยจะไม่ครอบคลุมคุณ ถ้าโบรกเกอร์มีปัญหาขึ้นมา เส้นทางร้องเรียนในประเทศจะจำกัดกว่ากรณีที่ใช้โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตในประเทศนั้นๆ นี่คือความหมายจริงของคำว่า "ไม่ได้รับความคุ้มครองในประเทศ" และเป็นเหตุผลที่เราจัดน้ำหนักสถานะใบอนุญาตไว้สูง
จุดที่คนไทยถามบ่อย
- เปิดบัญชีได้ไหม ได้ ผ่านนิติบุคคลนอกชายฝั่ง ไม่ผ่าน SEC ไทย
- ฝากขั้นต่ำเท่าไร ขั้นต่ำ USD 50 และไม่มีบัญชีสกุล THB
- ถอนเงินเร็วแค่ไหน ขึ้นอยู่กับช่องทางที่เลือก ไม่มีเส้นทาง THB ในประเทศที่ยืนยันได้
- ค่าธรรมเนียมเป็นอย่างไร ขึ้นกับประเภทบัญชี Classic หรือ ECN
- ได้ความคุ้มครองอะไรจากไทยไหม ไม่ได้รับจากกองทุนหรือกลไกในประเทศ
ก่อนฝากเงิน ตรวจสอบรายชื่อโบรกเกอร์ที่ SEC ไทยประกาศไว้ใน Investor Alert และใช้เครื่องมือ Check First ที่ market.sec.or.th เพื่อเช็คว่าชื่อที่คุณกำลังจะโอนเงินไปตรงกับที่อ้างจริงหรือไม่
ช่องทางฝากถอนที่ใช้ได้จริง
ปัญหาที่คนไทยเจอจากการฝากถอนมักไม่ใช่เรื่องกฎหมาย แต่เป็นเรื่องเวลารอและอัตราแลกเปลี่ยนที่แอบแฝง
| ช่องทาง | สกุลที่ใช้ | เวลาที่พบโดยทั่วไป |
|---|---|---|
| บัตรเครดิต/เดบิต Visa, Mastercard | USD, EUR | ช้ากว่า e-wallet |
| กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ | USD, EUR | เร็ว |
| คริปโต | USD, EUR | เร็ว แต่ผันผวนตอนแปลง |
| โอนผ่านธนาคารไทย | USD, EUR | 1-5 วันทำการ |
LiteFinance ไม่มีบัญชีซื้อขายสกุล THB และไม่มีเส้นทางฝากถอนในประเทศที่เรายืนยันได้ในรอบตรวจสอบนี้ หมายความว่าทุกครั้งที่ฝากหรือถอน คุณจะผ่านการแปลงสกุลเงิน และต้นทุนตรงนี้มักไม่ปรากฏในตารางค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์
โบรกเกอร์หลายรายในไทยผูก PromptPay เข้ากับเกตเวย์ THB ทำให้ฝากถอนเร็วและค่าธรรมเนียมต่ำหรือเป็นศูนย์
| ประเด็น | LiteFinance | โบรกเกอร์ที่มีเกตเวย์ THB |
|---|---|---|
| บัญชีสกุล THB | ไม่มี (USD/EUR) | มี |
| ฝากผ่าน PromptPay | ไม่ยืนยัน | รองรับ |
| ความเร็วถอน | ตามช่องทาง | บ่อยครั้งทันทีถึง 24 ชม. |
| ต้นทุนแปลงสกุล | มี | ลดลงหรือไม่มี |
ค่าธรรมเนียมและเลเวอเรจ
ค่าธรรมเนียมของ LiteFinance แยกตามประเภทบัญชี
| ประเภทบัญชี | เงินฝากขั้นต่ำ | สเปรด | คอมมิชชัน |
|---|---|---|---|
| Cent | ต่ำ | ลอยตัว | ไม่มี |
| Classic | USD 50 | จาก ~1.8 pips | ไม่มี |
| ECN | USD 50 | จาก 0.0 pips | ~USD 0.5-5 ต่อล็อต |
บัญชี Classic เหมาะกับคนที่ไม่อยากคิดเรื่องคอมมิชชันแยก ส่วน ECN เหมาะกับคนที่เทรดถี่และยอมจ่ายคอมมิชชันแลกกับสเปรดที่แคบกว่า ตัวเลขทั้งสองแบบเป็นค่าที่เราใช้เทียบกับโบรกเกอร์อื่นในตารางเดียวกัน
เรื่องเลเวอเรจ ไม่มีเพดานบังคับในไทย เพราะ SEC ไทยไม่ได้ออกใบอนุญาตให้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และ CFD รายย่อยในประเทศ เพดาน 1:30 ในประเทศแถบยุโรปไม่ใช่กฎของไทย และตัวเลข "50:1 สำหรับคู่หลัก" ที่บางเว็บอ้างก็ไม่พบในหน้าเว็บทางการของ BOT หรือ SEC LiteFinance ให้เลเวอเรจสูงถึง 1:500 และถึง 1:1000 ในบางบัญชี ส่วนคริปโตอยู่ที่ 1:50 ซึ่งไม่ถูกจำกัดโดยหน่วยงานไทย
แพลตฟอร์มและเครื่องมือ
LiteFinance รองรับ MT4, MT5, cTrader และเทอร์มินัลเว็บ/มือถือของตัวเอง สินค้าครอบคลุมคู่ฟอเร็กซ์ โลหะ น้ำมัน ดัชนีหุ้น หุ้น CFD และคริปโต CFD บริษัทก่อตั้งปี 2005 ในชื่อ LiteForex และรีแบรนด์เป็น LiteFinance ในปี 2021 มีลูกค้าประมาณ 500,000 ราย และมีระบบ copy trading และ social trading
| วิธีการ | เงินฝากเข้าบัญชี | การถอนใช้เวลา |
|---|---|---|
| บัตร | ทันที | 2-5 วันทำการ |
| กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ | ทันที | ภายใน 24 ชั่วโมง |
| คริปโต | 10-60 นาที | ภายใน 24 ชั่วโมง |
ช่วงที่สภาพคล่องสูงสุดสำหรับคนไทยคือตอนลอนดอนกับนิวยอร์กทับกัน ประมาณ 19:00-23:00 ตามเวลาไทย ขณะที่ USD/THB คล่องตัวที่สุดในช่วงเอเชีย
มีบัญชี swap-free หรือ Islamic ให้แปลงได้ ซึ่งมีประโยชน์กับกลุ่มมุสลิมในจังหวัดชายแดนภาคใต้ แต่เป็นกลุ่มเล็กเมื่อเทียบกับมาเลเซียหรืออินโดนีเซีย
ข้อจำกัดที่ควรรู้ก่อน
- ไม่มีบัญชี THB ทำให้ทุกฝากถอนผ่านการแปลงสกุล และมีต้นทุนแอบแฝง
- ไม่มีเส้นทาง PromptPay หรือ rails ในประเทศที่ยืนยันได้ ทำให้ถอนช้ากว่าโบรกเกอร์ที่มีเกตเวย์ THB
- ไม่มีกลไกคุ้มครองในประเทศ ถ้ามีข้อพิพาท ทางร้องเรียนจะจำกัด
วิธีที่เราใช้ข้อมูลนี้
ข้อมูลบนหน้านี้มาจากเอกสารบริษัทของ LiteFinance เอง หน้าเว็บ SEC ประเทศไทย และ BOT และหน้าเว็บของ Revenue Department เราอัปเดตเมื่อมีข้อมูลใหม่ และระบุชัดว่าอะไรคือข้อเท็จจริงที่ยืนยันได้ อะไรคือสิ่งที่เราไม่พบในรอบตรวจสอบ
| ใบอนุญาตที่ถือครอง | ไม่มีใบอนุญาต SEC ไทย |
|---|---|
| สิ่งที่ครอบคลุมที่นี่ | นอกชายฝั่ง/ไม่ได้รับการควบคุมในท้องถิ่น |
| สิ่งที่ไม่ครอบคลุม | LiteFinance ไม่จัดว่าเป็นโบรกเกอร์ระดับท็อปเต็มตัว เนื่องจากการคุ้มครองไม่ได้ครอบคลุมลูกค้าทุกกลุ่ม: เฉพาะนิติบุคคลที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CySEC เท่านั้น |
| ตรวจสอบได้ที่ไหน | sec.or.th |
เราดูว่าตัวเลข ใบอนุญาต และเงื่อนไขจริงตรงกับที่โฆษณาไว้หรือไม่ แล้วให้ผู้อ่านเอาไปเทียบกับโบรกเกอร์รายอื่นด้วยเกณฑ์เดียวกัน ถ้าคุณเจอตัวเลขที่ขัดกับที่เราลงไว้ ให้ใช้หน้าเว็บทางการเป็นตัวตัดสิน
เรื่องภาษีที่คนมักมองข้าม
กำไรจากฟอเร็กซ์และ CFD ถูกจัดเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแยกต่างหาก อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันไดเริ่มจากยกเว้น 0-150,000 บาท ไปจนถึง 35% สำหรับส่วนที่เกิน 5 ล้านบาท
ตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 ตามคำสั่งกรมสรรพากร ป.161/162 ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีไทยที่อยู่ในประเทศตั้งแต่ 180 วันขึ้นไป และนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมไว้ในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า ยื่นแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม มีมาตรการผ่อนปรนที่เสนอในปี 2026 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี ซึ่งควรตรวจสอบสถานะล่าสุดกับกรมสรรพากรโดยตรง
เมื่อไรควรข้ามไป
ข้ามไปถ้าคุณต้องการฝากถอนเป็นบาทโดยไม่ผ่านการแปลงสกุล เพราะไม่มีบัญชี THB และไม่มี rails ในประเทศที่ยืนยันได้ การแปลงทุกครั้งกินต้นทุนที่คุณคำนวณกำไรสุทธิได้ยากขึ้น
| + | ฟอเร็กซ์ / CFD | มีให้บริการ |
| + | หุ้นในประเทศ | มีให้บริการ |
| – | หุ้นสหรัฐ | ไม่มีให้บริการ |
| + | คริปโต | มีให้บริการ |
| + | สินค้าโภคภัณฑ์ | มีให้บริการ |
ข้ามไปถ้าคุณให้น้ำหนักกับความคุ้มครองในประเทศเป็นอันดับแรก โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตจากหน่วยงานระดับ FCA, CySEC หรือ ASIC จะมีกลไกชดเชยและการแยกเงินลูกค้าที่ตรวจสอบได้ชัดกว่า
ข้ามไปถ้าคุณต้องการความเร็วในการถอนเป็นบาท เพราะโบรกเกอร์ที่มีเกตเวย์ PromptPay มักให้เวลาถอนทันทีถึง 24 ชั่วโมง ซึ่งเร็วกว่าการโอนผ่านธนาคาร 1-5 วันทำการ
แต่ถ้าคุณโอเคกับบัญชี USD หรือ EUR ไม่ได้ต้องการ rails ในประเทศ และให้น้ำหนักกับค่าเลเวอเรจสูงและค่าสเปรดที่คำนวณได้ เกณฑ์ของเราก็ยังใช้ LiteFinance เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่เทียบได้
